Input:

195/2018 Sb., Vyhláška o odborné způsobilosti pro distribuci pojištění, ve znění účinném k 11.5.2022 Garance

č. 195/2018 Sb., Vyhláška o odborné způsobilosti pro distribuci pojištění, ve znění účinném k 11.5.2022
VYHLÁŠKA
ze dne 30. srpna 2018
o odborné způsobilosti pro distribuci pojištění
Ve znění:
Předpis č.
K datu
Poznámka
115/2022 Sb.
(k 11.5.2022)
mění § 3 a přílohu
Česká národní banka stanoví podle § 124 zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění, (dále jen „zákon”) k provedení § 57 odst. 2, § 58 odst. 6 a § 62 odst. 3 zákona:
§ 1
Předmět úpravy
Tato vyhláška upravuje
a)  rozsah odborných znalostí a dovedností podle skupin odbornosti pro distribuci pojištění,
b)  dobu trvání odborné zkoušky, počet a podobu zkouškových otázek, způsob stanovení správných odpovědí, kritéria úspěšného složení odborné zkoušky, pravidla pro poskytování souboru vypracovaných zkouškových otázek akreditovaným osobám, nakládání s nimi a pravidla pro jejich aktualizaci, požadavky na zkouškový řád a na průběh, formu odborné zkoušky a způsob jejího hodnocení,
c)  požadavky na organizační uspořádání žadatele o udělení nebo prodloužení akreditace, požadavky na prostory používané k pořádání odborných zkoušek, požadavky na technické a programové prostředky pro jejich pořádání a
d)  způsob jednání a složení komise, požadavky na její členy a pravidla jejich odměňování.
§ 2
Rozsah odborných znalostí
(K § 57 odst. 2 zákona)
(1)  Rozsah odborných znalostí osoby podle § 55 odst. 1 zákona musí odpovídat věcné náplni činnosti této osoby pro distribuci pojištění, aby byl zabezpečen její kvalifikovaný výkon.
(2)  Rozsah odborných znalostí podle skupin odbornosti je uveden v příloze k této vyhlášce.
§ 3
Rozsah odborných dovedností
(K § 57 odst. 2 zákona)
Osoby podle § 55 odst. 1 zákona musí mít pro distribuci pojištění odborné dovednosti u všech skupin odbornosti spočívající ve schopnostech
a)  kvalifikovaně získat informace od zákazníka tak, aby bylo možné provést řádnou analýzu podle § 78 odst. 2 písm. a) zákona,
b)  kvalifikovaně a srozumitelně poskytovat informace při komunikaci se zákazníkem tak, aby zákazník mohl sám posoudit, zda nabízený pojistný produkt odpovídá jeho požadavkům, cílům, potřebám, finanční situaci, znalostem a zkušenostem, rizikové toleranci, schopnosti nést ztráty, a uvědomit si rizika, kterým může být vystaven po dobu trvání pojištění,
c)  řádně vyhodnotit zákazníkovy požadavky, cíle, potřeby, finanční situaci, znalosti a zkušenosti, rizikovou toleranci zákazníka, schopnosti zákazníka nést ztráty a právní vztahy zákazníka týkající se dalších produktů finančního trhu a zvážit pojistná nebezpečí, kterým může být zákazník vystaven po dobu trvání pojištění, a nabídnout mu pro něj vhodný pojistný produkt a
d)  řádně uzavírat pojistné smlouvy jménem a na účet pojišťovny nebo zákazníka a smlouvy o panevropském osobním penzijním produktu a
e)  kvalifikovaně a srozumitelně poskytovat informace zákazníkovi během doby trvání závazku ze smlouvy o panevropském osobním penzijním produktu.
§ 4
Věcné předpoklady
(K § 62 odst. 3 zákona)
(1)  Akreditovaná osoba musí mít k dispozici prostory vhodné k pořádání odborných zkoušek, s přiměřeným počtem a kapacitou zkušebních místností.
(2)  Akreditovaná osoba musí mít k dispozici technické a programové prostředky pro pořádání